La Fundación Microfinanzas BBVA, a través de su entidad en Chile, Fondo Esperanza, ha lanzado una emisión de papel comercial por valor de 20 millones de dólares para reforzar su apoyo a personas con pocos recursos, que sufren en mayor medida el impacto de la pandemia. La mitad de esta emisión ha sido suscrita por la Corporación Financiera Internacional (IFC), del Banco Mundial. Es la primera vez en el país que una entidad microfinanciera obtiene financiación a través del mercado de capitales.
“Este programa, registrado en la Comisión para el Mercado Financiero de Chile, marca un hito en el país, y refuerza nuestro compromiso con las personas con pocos recursos, que han demostrado una enorme fortaleza durante la pandemia. Ahora es cuando más sentido tiene brindarles nuestro apoyo para reactivar sus pequeños negocios y que puedan salir adelante”, ha asegurado el director financiero de la FMBBVA, Alejandro Lorca.
A cierre de 2019, Fondo Esperanza tenía una cartera vigente de 82 millones de dólares y atendía a 128.000 emprendedores en Chile, el 81% mujeres y de ellas, la mitad, cabeza de familia. El enfoque de género de esta operación será certificado por una agencia de rating especializada en prácticas de responsabilidad social corporativa y criterios ESG, Vigeo Eiris.
Por su parte, el Gerente de País de IFC para Argentina, Chile, Paraguay y Uruguay, David Tinel, ha señalado que “para IFC es una prioridad apoyar a entidades que brindan financiamiento a los sectores vulnerables que más han sufrido el impacto de la pandemia en América Latina”. También destacó que “esperamos que la suscripción de IFC a esta primera emisión de Fondo Esperanza contribuya a abrir el camino para que otras entidades similares puedan también acceder al mercado de capitales chileno.”
Esta operación cuenta con el asesoramiento de LarrainVial, una de las principales instituciones financieras de Latinoamérica. Según su gerente de Finanzas Corporativas, Sebastián Cereceda, “este acuerdo es una prueba de la solidez de la metodología de Fondo Esperanza, que consigue impactar positivamente en los negocios de las emprendedoras y al mismo tiempo registra muy bajas tasas de morosidad de su cartera. Vemos un alto interés del mercado por participar de este modelo que combina impacto sostenible y rentabilidad”. Además, la entidad de la FMBBVA ha recibido el asesoramiento legal de Barros & Errázuriz, una de las oficinas de abogados más importantes de Chile.
Medición de impacto social para cumplir el propósito
Más del 80% de los emprendedores atendidos por Fondo Esperanza son mujeres. Ellas serán las principales beneficiarias de esta operación.
Desde su creación en 2007, la Fundación Microfinanzas BBVA trabaja por el desarrollo sostenible de personas en vulnerabilidad que tienen pequeños negocios. Para ello, sus prioridades estratégicas son la inclusión, el empoderamiento de la mujer y la sostenibilidad medioambiental, impulsando la digitalización, el capital humano y la medición de impacto social. Precisamente, el modelo de medición desarrollado por la FMBBVA refleja el progreso de los más de 2,3 millones de personas a las que atiende en cinco países de Latinoamérica. Su objetivo es velar por el grado de éxito en el cumplimiento del propósito y adaptar la estrategia si fuera necesario.
Según el Informe de Desempeño Social 2019, el 34% de los emprendedores supera la pobreza después de dos años con una entidad de la FMBBVA. En el caso de la entidad de Fondo Esperanza, este dato asciende hasta el 49%.