Formación

Nuestro objetivo

Ampliar los conocimientos de los emprendedores vulnerables a los que apoyamos ofreciéndoles formación en finanzas, gestión empresarial, habilidades digitales, liderazgo… para que puedan progresar sus negocios y mejorar su calidad de vida.

Compromiso

La FMBBVA considera que la Educación contribuye al desarrollo de las personas y de los países. La Fundación tiene el compromiso de impulsar la formación de los emprendedores vulnerables a los que atiende proporcionándoles conocimientos que va más allá de la educación financiera poniendo la tecnología y la innovación a su servicio para que mejoren sus negocios.

Desafío

La educación es la mayor carencia que presentan las personas que atendemos tal y como muestran nuestros datos de pobreza multidimensional. En el 42% de los hogares hay al menos un adulto, con más de 40 años, que no ha culminado los años mínimos de escolarización que corresponde a su edad.

Los emprendedores con los que trabajamos desde la fundación son de un segmento de población vulnerable, con un nivel bajo de escolarización, ya que un 30% sólo tiene su educación primaria a lo sumo y la mayoría no han terminado la secundaria. 

En el caso de las mujeres, si bien el 38% de las que atendemos tienen estudios de educación básica, la mayoría carecen del tiempo necesario para formarse debido al trabajo no remunerado doméstico y de cuidados.

Oportunidad

Conscientes de la importancia que tiene la educación para el progreso de las personas, sus negocios y el bienestar de sus hogares, desde la Fundación promovemos la formación, capacitación y acompañamiento, adaptados a sus necesidades para que prosperen.

Cuidamos que el asesoramiento y la educación financiera que ofrecen las entidades sean unas sesiones cortas, concisas, que vayan a lo esencial y que a la vez aporten el conocimiento y el valor. Y contamos con programas más largos que se desarrollan en el tiempo para consolidar la adquisición de nuevos conocimientos y habilidades.

En 2023, más de 662 mil personas han recibido asesoramiento financiero, formación o visualizado sesiones de capacitación en las entidades de la Fundación Microfinanzas BBVA, a través de diversas plataformas y canales digitales y presenciales.

Estrategia

Desde el inicio de nuestra actividad, ofrecer la educación financiera ha sido parte de nuestra metodología de finanzas productivas.

La educación financiera es fundamental para fomentar la inclusión económica ya que permite que las personas cuenten con las habilidades necesarias para gestionar sus recursos y mejorar su salud financiera. Proporcionar herramientas para la toma de decisiones informadas, que permitan administrar sus finanzas personales y las de sus negocios, es fundamental para que sean sostenibles y se asegure su estabilidad a largo plazo.

Con el enfoque de servir y ofrecer la mejor oferta de valor a los emprendedores vulnerables, la FMBBVA ha ido ampliando su estrategia de formación con un currículum más completo que incluye las temáticas de habilidades digitales, gestión del negocio, sostenibilidad, empoderamiento personal y formación en oficios.

Asimismo, conscientes de que la formación no debe limitarse exclusivamente a nuestros clientes, sino extenderse a todos los emprendedores del país/región, en los últimos años, todas nuestras entidades han desarrollado plataformas digitales de aprendizaje gratuitas y de libre acceso

Por otro lado, contamos con productos financieros como los créditos educativos ya que el pago de las matrículas escolares y universitarias supone un gasto extraordinario difícil de asumir para muchas de las familias que atendemos.

Programas de formación

“Echemos Números” de Bancamía: Formación en desarrollo de negocio, empoderamiento y género, bienestar familiar y capital social. 305.405 personas en 2023 . 46% del total.

“Aprendiendo en Confianza” de Financiera Confianza: Capacitaciones mensuales en educación financiera, fortalecimiento empresarial, empoderamiento & liderazgo a clientas que forman parte del Producto financiero «Palabra de Mujer».  68.351 personas en 2023 , 10,3% del total.

“Comunidad Emprendedora Digital” de Banco Adopem: Creación del ecosistema para formar a las 5.000 mujeres en 3 años en habilidades digitales, gestión digital de negocios, pagos digitales, salud financiera y liderazgo. 1.000 personas en 2023 , 20% del total del proyecto.

“Escuela de Emprendimiento” de Fondo Esperanza: combina sesiones presenciales y virtuales en grupo, con una plataforma digital. Formación en desarrollo de negocio, empoderamiento y género, bienestar familiar y capital social.  114.312 personas en 2023 , 17,3% del total.

“Saquemos Cuentas” de Microserfin: Formación en salud financiera, ahorro, gestión de negocio, seguros.  23.828 personas en 2023 , 3,6% del total.

 

Nuestras plataformas digitales en las entidades:

Facilitamos Tu Progreso

Academia Confianza

Crece con Adopem

Escuela de Emprendimiento Digital

Impulsamos tu Negocio

Créditos educativos

Impulsamos la educación de los emprendedores a través de los créditos educativos en nuestras entidades de Perú (Crédito Educativo), Colombia (Crédito de Desarrollo Educativo) y República Dominicana (EDUCAT) que permiten financiar programas de formación así como las matrículas escolares de los hijos de los emprendedores y la adquisición de los equipos informáticos necesarios (ordenadores, tablets, etc.). 

Por su parte, Banco Adopem formalizó una alianza estratégica con Opportunity International para dar asistencia técnica a las escuelas o colegios de educación básica y secundaria. Además, dentro del marco del crédito educativo Educa-T, desde 2023 se ofrece financiación para cursar maestrías o postgrados, para colegiaturas y formación de docentes, así como para centros educativos. 

En lo que respecta a educación, en 2023 Bancamía lanzó la Campaña Becarios la cual ofrece hasta 500 PBS de descuento en la tasa de crédito educativo para hijos de emprendedores.

Alianzas

La Fundación ha firmado una alianza con Mastercard  Center for Inclusive Growth y Caribou Digital para contribuir con la formación en habilidades digitales de e-commerce a emprendedores a través de la cesión de contenidos educativos para las plataformas educativas de todas las entidades de la FMBBVA. 

Banco Adopem junto con el BID está implementando el proyecto “Comunidad Emprendedora Digital”, donde el Trust for the Americas de la OEA realizó el diagnóstico de necesidades, definió el modelo y rutas de aprendizaje. Además Adopem en alianza con Opportunity International ha desarrollado 2 productos financieros educativos para facilitar la asistencia técnica, la remodelación a centros educativos y apoyar a los padres con las matrículas al inicio del curso escolar.

Financiera Confianza en alianza con ASOMIF y Water.org , bajo el proyecto Water Credit, forma y sensibiliza a través de las charlas virtuales en las que se abordan los diversos temas orientados al cambio climático y el fenómeno de “El Niño”, al campesino y a la mujer indígena. 

Fondo Esperanza contó con financiamiento y apoyo de Fundación PepsiCo y FOSIS para desarrollar y lanzar su nueva Ruta Emprendedora para todas las socias y socios e incluir módulos de alfabetización digital, que es el principal programa educativo de la entidad que se imparte a todos los emprendedores que atiende a través de sesiones presenciales y virtuales.  Además, el desarrollo de las evaluaciones  de aprendizaje de los distintos módulos de la Ruta Emprendedora se realiza en alianza con el Centro de Políticas Públicas de la Universidad Católica de Chile, proceso que se encuentra en curso de implementación durante el 2024.

Bancamía  junto con la Universidad Jorge Tadeo Lozano certifica académicamente a los clientes en su programa de educación financiera continua no formal. Cuenta con dos plataformas de formación digitales: Facilitamos su Progreso y “Empropaz en línea” adaptada al contexto del proyecto Emprendimientos Productivos por la Paz que se desarrolla junto a USAID para apoyar a más de 150.000 personas desplazadas, refugiadas y migrantes afectadas por el conflicto colombiano.

Microserfin  realiza junto a Vital Voices programas de formación en liderazgo y empoderamiento para sus emprendedoras, así como formación en habilidades digitales junto a CLARO como parte del producto financiero “Escala Mujer”.

Reconocimientos

 

El programa de Educación Financiera de Bancamía “Echemos Números” ha sido reconocido en 3 oportunidades por la Superintendencia Financiera de Colombia, a través de su sello de calidad que es una distinción que otorga el regulador financiero a las entidades vigiladas cuyas acciones están comprometidas con el desarrollo de actividades, campañas y programas que cumplen con los requisitos de pertinencia, calidad e idoneidad.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2º lugar en Premio de Innovación Financiera de la Cámara Chileno Británica  en 2023

 

Finalista en los XIV Premios Corresponsables a nivel global, con la Escuela de Emprendimiento Digital y vídeo institucional 2023.

 

 

 

Nuestro compromiso con las siguientes generaciones

Los emprendedores de la Fundación Microfinanzas BBVA (FMBBVA) viven en un entorno económico y social vulnerable y destinan la mayor parte de sus ingresos a cubrir las necesidades básicas de sus familias. De hecho, para la mayoría, su motivación principal a la hora de emprender es lograr que sus hijos puedan ir a la universidad y convertirse en profesionales.

La educación y el futuro de sus hijos son prioritarios para ellos, pero que vayan a la universidad les resulta muy difícil. Por eso, la FMBBVA ha creado unas becas que permiten cursar estudios universitarios a hijos/as de emprendedores a los que atiende en Colombia y Perú. Darles esta oportunidad, -muchos viven en zonas rurales apartadas o afectadas por la pobreza o la violencia-, es apoyarles individualmente y contribuir al desarrollo de sus comunidades y países.

BBVA Colombia y Bancamía crearon en 2020 las becas Transformando Realidades, gracias a las que 131 hijos de emprendedores son ya en la primera generación de universitarios de sus familias. Además, la FMBBVA puso en marcha en Perú, a través de Financiera Confianza, las becas Nuestra Confianza en el futuro de tus hijos. Las cuatro becas iniciales se han ampliado a seis. 

Estas becas demuestran que apostar por la educación mejora el futuro de las nuevas generaciones.