Manuel Méndez del Río: “Las Finanzas Productivas son el modelo más eficaz para garantizar el éxito sostenible de los clientes”.
En el mundo 4.000 millones de personas son pobres. Por cada adulto pobre, hay dos niños pobres, y por cada tres hombres pobres hay 4 mujeres pobres.
Al igual que para el resto de América Latina, la pobreza extrema parece estancada en Rep. Dominicana, con un alto componente urbano, y siendo el cuarto país con el mayor porcentaje de mujeres en pobreza (51,8%).
El 65% de los adultos de A.Latina (250 millones personas) no tienen acceso a los sistemas financieros formales. En República Dominicana, el 71% de los adultos no usaba los servicios financieros (en 2008).
Para atender esta demanda insatisfecha, el sector microfinanciero debe superar determinados obstáculos para crecer y ganar en escalabilidad.
La Fundación Microfinanzas BBVA atiende actualmente a 1 millón de clientes a través de sus ocho entidades microfinancieras en A.Latina.
La Romana, República Dominicana, 12 de julio de 2012.- El presidente de la Fundación Microfinanzas BBVA, Manuel Méndez del Río Piovich, inauguró con una charla magistral el XIII Seminario Internacional sobre “Gestión social y sus indicadores: Éxito de las instituciones con Misión”, organizado por el Consejo de Fundaciones Americanas de Desarrollo (Solidarios) en La Romana los días 12 y 13 de julio, y que contó con la presencia del Ministro de Asuntos Exteriores de la República.
En su intervención, bajo el título “Instituciones con Misión: Lineamientos estratégicos fundamentales. Retos y Obstáculos”, Manuel Méndez del Río explicó que las Finanzas Productivas son el canal de intermediación más eficaz y sostenible en la lucha contra la pobreza, ”como lo demuestra el dato de que al analizar los elementos que han permitido a las personas salir de la pobreza, la iniciativa individual explica el 77% de los casos en los que esto ha sido posible, siendo la exclusión financiera el principal freno”.
“Las Finanzas Productivas, modelo que desarrolla la Fundación, son aquellas que permiten a los clientes acometer una actividad productiva que le genera rendimientos con los que cubre todos los costes reales en los que incurre _incluidos los financieros_ y además obtiene beneficios. Esta acumulación de excedentes es lo que contribuye al crecimiento del PBI y lo que le permite salir de la pobreza”, apunto Méndez del Río.
“Una especialidad cuyo objetivo final es el éxito sostenible del cliente, lo cual se busca no sólo a través de la oferta de servicios financieros en su visión más amplia, respondiendo al emprendedor a lo largo de su ciclo de vida, sino también a través del acompañamiento integral del cliente, desarrollando su cultura financiera y empresarial, mediante asesoría y capacitación”, expuso el presidente de la Fundación Microfinanzas BBVA.
En relación al estado del sector microfinanciero, el presidente de la Fundación expresó que después de más de treinta años de existencia de las microfinanzas su impacto no ha sido significativo, dado que el 65% de los adultos de América Latina -el 71% en República Dominicana- no acceden a los servicios financieros. “El sector cubre una proporción claramente exigua de la población pobre, tanto a nivel global como regional. En América Latina, existen 647 entidades microfinancieras que atienden a unos 14 millones de personas (de los cuales, apenas el 21% se encuentra en situación de pobreza extrema), lejos de cubrir la demanda existente”, apuntó Méndez del Río.
Ante esta realidad, Méndez del Río explicó que el sector microfinanciero vive un momento clave, y “está en condiciones de dar ese salto cualitativo y cuantitativo que le coloque en situación de cumplir su vocación y su misión de forma efectiva y a gran escala. Es decir, permitiendo facilitar el acceso a los servicios financieros a cifras verdaderamente relevantes de la población desfavorecida”.
Para ello, debe acometer una profunda transformación, tanto en lo que atañe al entorno institucional, como al número y diversidad de agentes o a la dimensión y capacidad de actuación de cada uno de ellos”, apuntó el presidente de la Fundación.
Entre ellos, Méndez del Río destacó que “uno de los aspectos capitales para que el sector acometa esa transformación es la superación de los obstáculos derivados del propio carácter y funcionamiento de las EMFs. Obstáculos que remiten, directa o indirectamente, a problemas de eficiencia. Es decir, a la capacidad de ofrecer buenos productos y servicios con costes de transformación cada vez menores y, en virtud de eso, a inferior precio. Todo ello con márgenes y niveles de rentabilidad positivos, de forma que permitan un crecimiento constante y sostenido, sin merma de la solidez financiera”.
El presidente de la Fundación destacó que entre los retos de las EMFs para incrementar la inclusión financiera, son fundamentales un mayor acceso al capital (deuda y equity), formalizar las instituciones, la sostenibilidad de las mismas, y la transparencia, eficiencia y accountability.
Para finalizar, el presidente de la Fundación Microfinanzas BBVA recordó que “la óptima superación de todos estos obstáculos sólo será posible si el sector es capaz de evitar el riesgo de desviarse de su misión esencial”
FMBBVA: 3.200 millones de dólares en préstamos otorgados
La Fundación Microfinanzas BBVA es una entidad sin ánimo de lucro creada por BBVA de manera filantrópica en 2007, para promover el desarrollo económico y social de las personas más pobres de la sociedad a través de las Finanzas Productivas. La Fundación es independiente en gobierno y gestión, y no forma parte del grupo financiero BBVA.
Actualmente, la Fundación atiende a una cartera vigente de 1 millón de clientes y ha entregado 3.200 millones de dólares en términos acumulados a través de sus ocho entidades microfinancieras en América Latina: Banco de las Microfinanzas-Bancamía (Colombia); Caja Nuestra Gente y Financiera Confianza (Perú); Fondo Esperanza y Emprende Microfinanzas (Chile); Contigo Microfinanzas (Argentina); Microfinanzas PR (Puerto Rico); y Microserfin en Panamá.