{"id":7601,"date":"2017-06-13T09:18:16","date_gmt":"2017-06-13T09:18:16","guid":{"rendered":"http:\/\/progresomicrofinanzas.org\/?p=7601\/"},"modified":"2017-11-16T16:38:00","modified_gmt":"2017-11-16T16:38:00","slug":"ley-lavado-activos-financiamiento-al-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/ley-lavado-activos-financiamiento-al-terrorismo\/","title":{"rendered":"Ley contra lavado de activos y financiamiento al terrorismo"},"content":{"rendered":"
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El pasado 1 de junio se public\u00f3 la Ley N\u00ba 155-17, Contra lavado de activos y financiamiento al terrorismo, que deroga la Ley N\u00ba 72-02 sobre lavado de activos proveniente del Tr\u00e1fico il\u00edcito de drogas.<\/span><\/p>\n

La Ley promulgada tiene por objeto establecer:<\/span><\/p>\n

a) \u00a0<\/span> Aquellos actos que tipifican el lavado de activos, infracciones precedentes o determinantes y el financiamiento del terrorismo, as\u00ed como las sanciones penales aplicables.<\/span><\/p>\n

b) \u00a0<\/span> Las t\u00e9cnicas especiales de investigaci\u00f3n, mecanismos de cooperaci\u00f3n y asistencia judicial internacional, y medidas cautelares aplicables en materia de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LAFT).<\/span><\/p>\n

c) \u00a0<\/span> El r\u00e9gimen de prevenci\u00f3n y detecci\u00f3n de operaciones de LAFT y del financiamiento para la proliferaci\u00f3n de armas en actividades prohibidas. As\u00ed como las sanciones administrativas que se deriven de su inobservancia.<\/span><\/p>\n

La Ley realiza una completa definici\u00f3n de conceptos clave. En concreto se refiere a \u00a0activo o bien susceptible de ser utilizado en actividades il\u00edcitas, autoridades competentes, banco pantalla, banco corresponsal, beneficiario final, circunstancias objetivas, cliente, debida diligencia, debida diligencia ampliada, debida diligencia simplificada, infracci\u00f3n precedente o determinante, infracci\u00f3n grave, incautaci\u00f3n o inmovilizaci\u00f3n de activos o bienes susceptibles al decomiso o confiscaci\u00f3n, instrumentos, lavado de activos, operaci\u00f3n sospechosa, \u00f3rganos y\/o entes supervisores de sujetos obligados, pena imponible, persona expuesta pol\u00edticamente o PEP, producto, salario m\u00ednimo, servicios de transferencia de dinero o de valores (STDV), sin demora, sujeto obligado, supervisi\u00f3n con enfoque basado en riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y testaferro.<\/span><\/p>\n

Infracciones Penales<\/b><\/p>\n

La ley identifica en sus art\u00edculos 3, 4 y 5 la infracci\u00f3n penal o infracciones asociadas al lavado de activos e infracciones penales de financiamiento de terrorismo, se\u00f1alando las penas y multas a aplicarse para cada caso en concreto.<\/span><\/p>\n

En ese sentido, la ley establece para las personas que han incurrido en una infracci\u00f3n penal al lavado de activos, penas entre 4 a 10 a\u00f1os de prisi\u00f3n y multas equivalentes a 100 y 400 salarios m\u00ednimos.<\/span><\/p>\n

Respecto a las personas que han incurrido en infracciones penales asociadas al lavado de activos, la ley reconoce penas entre 6 meses y 6 a\u00f1os de prisi\u00f3n, as\u00ed como multas equivalentes a 40 a 600 salarios m\u00ednimos.<\/span><\/p>\n

Asimismo, para las personas que han incurrido en una infracci\u00f3n penal de financiamiento de terrorismo, se establecen penas entre 20 a 40 a\u00f1os de prisi\u00f3n.<\/span><\/p>\n

La Ley destaca que, cuando una infracci\u00f3n penal sea imputable a una persona jur\u00eddica, con independencia de la responsabilidad de los propietarios, directores, gerentes, administradores o empleados, la sociedad comercial o empresa individual ser\u00e1 sancionada con cualquiera o todas de las siguientes penas:<\/span><\/p>\n

a) \u00a0<\/span> Multa no menor a 2000 salarios m\u00ednimos o hasta el valor de los bienes lavados<\/span><\/p>\n

b) \u00a0<\/span> Clausura definitiva de locales o establecimientos<\/span><\/p>\n

c) \u00a0<\/span> Prohibici\u00f3n de realizar en el futuro actividades de la clase de aquellas en cuyo ejercicio se haya cometido, favorecido o encubierto el delito<\/span><\/p>\n

d) \u00a0<\/span> Cancelaci\u00f3n de licencia, derechos y otras autorizaciones administrativas<\/span><\/p>\n

e) \u00a0<\/span> Disoluci\u00f3n de la persona jur\u00eddica<\/span><\/p>\n

Disposiciones Procesales<\/b><\/p>\n

Adem\u00e1s de las t\u00e9cnicas especiales de investigaci\u00f3n previstas en el C\u00f3digo Procesal Penal, la ley reconoce al informante y la entrega vigilada para realizar la investigaci\u00f3n y juzgamiento de toda infracci\u00f3n prevista en ella.<\/span><\/p>\n

Cuando no exista convenio bilateral o multilateral ratificado por Rep\u00fablica Dominicana, las autoridades podr\u00e1n prestar la m\u00e1s amplia colaboraci\u00f3n sustentada en el principio de reciprocidad entre naciones, aplicando el mismo principio para las sentencias dictadas por un juez de otro Estado.<\/span><\/p>\n

Asimismo, la ley brinda la potestad a las autoridades para realizar pesquisas y obtener informaci\u00f3n a nombre de sus contrapartes extranjeras y formar equipos conjuntos de investigaci\u00f3n para realizar investigaciones cooperativas y, de ser necesario suscribir acuerdos bilaterales y multilaterales.<\/span><\/p>\n

Medidas Cautelares sobre Bienes<\/b><\/p>\n

El juez de instrucci\u00f3n competente se encuentra facultado a ordenar, a solicitud del Ministerio P\u00fablico, sin notificaci\u00f3n y audiencia previa, una orden de:<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Secuestro<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Incautaci\u00f3n o Inmovilizaci\u00f3n provisional de bienes muebles o productos \u00a0 \u00a0 bancarios<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Oposici\u00f3n a transferencia de bienes inmuebles<\/span><\/p>\n

Sin perjuicio de lo antes se\u00f1alado, el Ministerio P\u00fablico podr\u00e1 adoptar excepcionalmente medidas cautelares mediante resoluci\u00f3n motivada, siempre que la demora pueda poner en peligro la investigaci\u00f3n o producirse la destrucci\u00f3n de los bienes.<\/span><\/p>\n

Sujetos Obligados<\/b><\/p>\n

La ley clasifica a los sujetos obligados para la detecci\u00f3n y prevenci\u00f3n de LAFT en:<\/span><\/p>\n

a) \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0<\/b>Sujetos obligados financieros:<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Entidades de Intermediaci\u00f3n Financiera<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Intermediarios de valores<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Personas que intermedien en el canje, cambio de divisas y la remesa de divisas<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Banco Central de Rep\u00fablica Dominicana<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Personas jur\u00eddicas que se encuentren facultadas o licenciadas para fungir como fiduciarias<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Asociaciones Cooperativas de Ahorro y Cr\u00e9dito<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Compa\u00f1\u00edas de Seguros, reaseguro y corredores de seguro<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Sociedades Administradoras de Fondos de inversi\u00f3n<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Sociedades titularizadoras<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Puestos de bolsa e intermediarios de valores<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Dep\u00f3sito centralizado de valores<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Emisores de valores de oferta p\u00fablica que se reserven la colocaci\u00f3n primaria.<\/span><\/p>\n

b) \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0<\/b>Sujetos obligados no financieros, entendi\u00e9ndose a aquellas personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas que ejerzan otras actividades profesionales comerciales o empresariales que son susceptibles de ser utilizadas en LAFT:<\/span><\/p>\n

Prevenci\u00f3n y Detecci\u00f3n de LAFT<\/b><\/p>\n

Los sujetos obligados deben adoptar, desarrollar y ejecutar un Programa de Cumplimiento basado en riesgo, adecuado a la organizaci\u00f3n, estructura, recursos y complejidad de las operaciones que realicen.<\/span><\/p>\n

El programa deber\u00e1 ser aplicado a todas las filiales locales y subsidiarias en el extranjero y deber\u00e1 contener:<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Pol\u00edticas y procedimientos para evaluar riesgos en LAFT y mitigarlos<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Pol\u00edticas y procedimientos para garantizar altos est\u00e1ndares de contrataci\u00f3n y capacitaci\u00f3n permanente de sus funcionarios, empleados y directores<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> R\u00e9gimen de sanciones disciplinarias<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> C\u00f3digo de \u00e9tica y buena conducta<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Auditor\u00eda externa responsable de verificar la efectividad del programa de cumplimiento<\/span><\/p>\n

La Ley establece que los grupos financieros y econ\u00f3micos deben contar con un programa de cumplimiento unificado.<\/span><\/p>\n

Asimismo, los sujetos obligados deben desarrollar pol\u00edticas y procedimientos que incluyan una debida diligencia basada en el riesgo potencial, considerando medidas simplificadas, ampliadas o reforzadas enfocadas a la identificaci\u00f3n o diagn\u00f3sticos, medici\u00f3n y control, monitoreo y mitigaci\u00f3n; debiendo verificar que cuenten con los documentos, datos o informaci\u00f3n actualizada y relevante seg\u00fan su riesgo.<\/span><\/p>\n

Adicionalmente, la ley establece que los sujetos obligados deben implementar una metodolog\u00eda que les permita identificar, controlar, mitigar y monitorear los eventos potenciales de riesgos de LAFT, debiendo incorporarse como m\u00ednimo los siguientes factores o variables de riesgo:<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Clientes<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Productos y\/o servicios<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> \u00c1reas geogr\u00e1ficas<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Canales de Distribuci\u00f3n<\/span><\/p>\n

La ley ordena a los sujetos obligados a conservar los registros necesarios sobre transacciones, medidas de debida diligencia, archivos de cuentas, correspondencia comercial, y los resultados de los an\u00e1lisis realizados, durante al menos 10 a\u00f1os despu\u00e9s de finalizada la relaci\u00f3n comercial o despu\u00e9s de la fecha de la transacci\u00f3n ocasional, as\u00ed como designar un Oficial de Cumplimiento, quien deber\u00e1 ser un ejecutivo de alto nivel y capacidad t\u00e9cnica, encargado de vigilar la estricta observancia del programa de Cumplimiento, sirviendo de enlace entre el sujeto obligado con la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) y el ente supervisor.<\/span><\/p>\n

R\u00e9gimen Administrativo Sancionador<\/b><\/p>\n

Antes de iniciarse un procedimiento administrativo sancionador la autoridad competente, constatar\u00e1 si los hechos o infracciones administrativas configuran a la vez infracciones penales, debiendo de ser el caso, denunciarlo al Ministerio P\u00fablico para que se inicien las investigaciones correspondientes.<\/span><\/p>\n

Los sujetos obligados, funcionarios y empleados son susceptibles de ser sancionados administrativamente en caso incumplan con ley. Para ello, se han clasificado las infracciones en muy graves, graves y leves.<\/span><\/p>\n

Asimismo, aquellas personas que ejerzan cargos de administraci\u00f3n o direcci\u00f3n en los sujetos obligados, ser\u00e1n responsables de las infracciones imputables a las personas jur\u00eddicas donde ejerzan sus funciones.<\/span><\/p>\n

Las sanciones administrativas a aplicarse a los sujetos obligados depender\u00e1 si estos pertenecen o no al sector financiero. En ese sentido, se aplicar\u00e1n las siguientes sanciones:<\/span><\/p>\n

a) \u00a0<\/span> Sujeto obligado financiero:<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Infracci\u00f3n muy grave: Multa de RD$5,001,000.00 a RD$10,000,000.00<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Infracci\u00f3n grave: Multa de RD$2,500.001.00 a RD$5,000,000.00<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Infracci\u00f3n leve: Multa de RD$1,000,000.00 a RD$2,500.000.00<\/span><\/p>\n

b) \u00a0<\/span> Sujeto Obligado no financiero:<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Infracci\u00f3n muy grave: Multa de RD$2,000,001.00 a RD$4,000,000.00<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Infracci\u00f3n grave: Multa de RD$1,000,001.00 a RD$2,000,000.00<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Infracci\u00f3n leve: Multa de RD$300,000.00 a RD$1,000,000.00<\/span><\/p>\n

Congelamiento preventivo de Bienes en virtud de resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas<\/b><\/p>\n

La ley delega en los sujetos obligados la funci\u00f3n de verificar si un cliente, beneficiario final o potencial cliente se encuentra en las listas emitidas por las Naciones Unidas en virtud de las Resoluciones del Consejo de Seguridad n\u00famero 1267, 1988, 1718 y sucesoras. Por lo que en caso de encontrarse registrados en dichas listas, los sujetos obligados deber\u00e1n proceder sin demora a realizar el congelamiento preventivo sobre los bienes o activos del cliente y\/o beneficiario final, debiendo adem\u00e1s notificar al Ministerio P\u00fablico y a la UAF sobre las medidas tomadas, y mantener el congelamiento hasta recibir una notificaci\u00f3n judicial que declare su levantamiento.<\/span><\/p>\n

El incumplimiento de lo se\u00f1alado en el p\u00e1rrafo precedente es considerado una infracci\u00f3n administrativa muy grave.<\/span><\/p>\n

Organizaci\u00f3n Institucional<\/b><\/p>\n

El Gobierno de Rep\u00fablica Dominicana cuenta con Comit\u00e9 contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, el cual es un \u00f3rgano colegiado, responsable del funcionamiento eficiente del sistema de prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n, control y combate del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y del financiamiento a la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva. Est\u00e1 compuesto por:<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Ministro de Hacienda, que lo preside<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Procurador General de la Rep\u00fablica<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Ministro de Defensa<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Presidente del Consejo Nacional de Drogas<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Presidente de la Direcci\u00f3n Nacional de Control de Drogas<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Superintendente de Bancos<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Superintendente de Valores<\/span><\/p>\n

La Direcci\u00f3n de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) ejerce la secretar\u00eda t\u00e9cnica del Comit\u00e9 y participa de las sesiones con voz, pero sin voto.<\/span><\/p>\n

Asimismo, los entes de supervisi\u00f3n de sujetos obligados cuentan con facultades de regulaci\u00f3n, supervisi\u00f3n, vigilancia, fiscalizaci\u00f3n, requerimiento de informaci\u00f3n, inspecci\u00f3n extra e in situ, y de aplicaci\u00f3n de sanciones sobre los sujetos obligados y su personal, aplicando una metodolog\u00eda con enfoque basada en riesgo con pol\u00edticas y procedimientos que cuenten con las siguientes etapas:<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Identificaci\u00f3n o diagn\u00f3stico<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Medici\u00f3n y control<\/span><\/p>\n

– \u00a0\u00a0<\/span> Monitoreo y mitigaci\u00f3n<\/span><\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

El pasado 1 de junio se public\u00f3 la Ley N\u00ba 155-17, Contra lavado de activos y financiamiento al terrorismo, que deroga la Ley N\u00ba 72-02 sobre lavado de activos proveniente del Tr\u00e1fico il\u00edcito de drogas. 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