{"id":12227,"date":"2018-09-10T11:27:18","date_gmt":"2018-09-10T11:27:18","guid":{"rendered":"http:\/\/progresomicrofinanzas.org\/?p=12227\/"},"modified":"2018-09-20T15:19:42","modified_gmt":"2018-09-20T15:19:42","slug":"regulacion-lavado-activos-financiamiento-al-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/regulacion-lavado-activos-financiamiento-al-terrorismo\/","title":{"rendered":"Regulaci\u00f3n contra el Lavado de Activos y el Financiamiento al Terrorismo"},"content":{"rendered":"<div class=\"pdfprnt-buttons pdfprnt-buttons-post pdfprnt-top-right\"><a href=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12227?print=pdf\" class=\"pdfprnt-button pdfprnt-button-pdf\" target=\"_blank\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/plugins\/pdf-print\/images\/pdf.png\" alt=\"image_pdf\" title=\"Ver PDF\" \/><\/a><a href=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12227?print=print\" class=\"pdfprnt-button pdfprnt-button-print\" target=\"_blank\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/plugins\/pdf-print\/images\/print.png\" alt=\"image_print\" title=\"Imprimir contenido\" \/><\/a><\/div><p><span style=\"font-weight: 400;\">El pasado 20 de julio la Asamblea Nacional de la Rep\u00fablica de Nicaragua public\u00f3 la Ley n\u00ba 977 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (LA\/FT\/FP).<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La norma tiene por objeto proteger la econom\u00eda y la integridad del sistema financiero de los riesgos asociados al LA\/FT\/FP. A estos efectos, la disposici\u00f3n establece los siguientes fines espec\u00edficos:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">El establecimiento de mecanismos enfocados a fortalecer la prevenci\u00f3n, investigaci\u00f3n, persecuci\u00f3n y sanci\u00f3n del LA\/FT\/FP<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">La implementaci\u00f3n de medidas financieras adoptadas por organizaciones internacionales de las que Nicaragua sea miembro<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">El fortalecimiento de la legislaci\u00f3n nacional<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">La disminuci\u00f3n de la capacidad econ\u00f3mica y operativa de las organizaciones delictivas<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Los aspectos m\u00e1s destacables que incluye son los siguientes:<\/span><\/p>\n<p><b>Sujetos obligados<\/b><b>*<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Deben informar a la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF)<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">**<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"> directamente sin poder aducir reserva o sigilo de tipo alguno las personas naturales o jur\u00eddicas que desarrollen actividades bajo la forma de las siguientes Instituciones Financieras, y Actividades y Profesiones No Financieras<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">***<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Instituciones Financieras supervisadas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras: bancos, sociedades financieras, sociedades de seguros, reaseguros y fianzas e intermediarios de seguro, sociedades de almacenes generales de dep\u00f3sito, sociedades de bolsa de valores, centrales de valores, puestos de bolsa, sociedades de compensaci\u00f3n y liquidaci\u00f3n, sociedades administradoras de fondos, sociedades de inversi\u00f3n, sociedades de administraci\u00f3n de fondos de pensi\u00f3n, oficinas de representaci\u00f3n de bancos y entidades financieras extranjeras, sociedades de r\u00e9gimen especial a que se refiere la Ley General de Bancos, Instituciones Financieras No Bancarias, y Grupos Financieros.<\/span><\/li>\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Entidades supervisadas por la Comisi\u00f3n Nacional de Microfinanzas: instituciones intermedias de microfinanzas e instituciones de microfinanzas. \u00a0<\/span><\/li>\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Entidades supervisadas por la UAF en materia de prevenci\u00f3n del LA\/FT\/FP: microfinancieras que est\u00e9n fuera de la regulaci\u00f3n de la CONAMI, casas de empe\u00f1o y pr\u00e9stamo, casinos, determinados comerciantes o proveedores de servicios fiduciarios, entre otros.<\/span><\/li>\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Contadores P\u00fablicos Autorizados<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><b>Deberes de los Sujetos Obligados<\/b><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><b>Verificaci\u00f3n de la identidad del cliente y de su beneficiario final<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. Debe realizarse en el momento en que se establece la relaci\u00f3n de servicio o, posteriormente, dentro de los 10 d\u00edas siguientes al inicio de esta relaci\u00f3n, siempre y cuando el Sujeto Obligado haya comprobado que los riesgos de LA\/FT\/FP est\u00e1n bajo control y sea necesario para la correcta marcha del negocio.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><b>Transparencia<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. Las personas jur\u00eddicas establecidas en Nicaragua deben conservar la informaci\u00f3n adecuada, precisa y actualizada sobre su beneficio final y su estructura de propiedad y control.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><b>Evaluaciones de riesgo individuales<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. Deben evaluar individualmente sus riesgos particulares de LA\/FT\/FP para clientes, pa\u00edses o \u00e1reas geogr\u00e1ficas, productos, servicios, operaciones, canales de distribuci\u00f3n y env\u00edo; uso de nuevas tecnolog\u00edas, etc. y dem\u00e1s factores que consideren pertinentes, debiendo emplear la informaci\u00f3n de las evaluaciones nacionales de LA\/FT\/FP. Estas evaluaciones deber\u00e1n ser documentadas, actualizadas peri\u00f3dicamente para, posteriormente, informar de sus resultados a su Supervisor respectivo.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><b>Programas de prevenci\u00f3n del LA\/FT\/FP<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. Los Sujetos Obligados han de establecer programas que les permitan administrar y mitigar efectivamente los riesgos identificados mediante las evaluaciones de riesgos de LA\/FT\/FP nacionales, sectoriales o individuales. Estos programas contendr\u00e1n:<\/span>\n<ul>\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Medidas adecuadas de Debida Diligencia de Conocimiento del Cliente (DDC) en atenci\u00f3n a los riesgos que aborden: intensificadas, simplificadas o est\u00e1ndar; as\u00ed como las funciones o estructuras que supervisen su cumplimiento<\/span><\/li>\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Responsabilidades existentes respecto a la implementaci\u00f3n de las medidas, controles y procedimientos<\/span><\/li>\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Procedimientos de selecci\u00f3n apropiados y programas de capacitaci\u00f3n continua para los empleados y alta gerencia<\/span><\/li>\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Funci\u00f3n de auditor\u00eda o evaluaci\u00f3n independiente para examinar la efectividad del programa y de su implementaci\u00f3n<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><b>Transporte f\u00edsico transfronterizo de dinero y otros instrumentos monetarios<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. Toda persona natural o jur\u00eddica, nacional o extranjera que transporte al entrar o salir del pa\u00eds dinero en efectivo, t\u00edtulos valores y\/o metales preciosos por una suma igual o mayor 10,000.00 USD o su equivalente en moneda nacional, deber\u00e1 declararlo en el formulario proporcionado por la autoridad aduanera.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><b>Organizaciones sin fines de lucro<br \/>\n<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Deben cumplir ciertas exigencias como la de realizar operaciones financieras a trav\u00e9s de canales financieros regulados, aplicar la regla \u201cconozca a sus beneficiarios y organizaciones sin fines de lucro asociadas\u201d, llevar la contabilidad formal de su patrimonio, cumplir con los requisitos establecidos para la recepci\u00f3n de donaciones, y conservar durante al menos 10 a\u00f1os sus estados financieros anuales y los registros de las transacciones locales e internacionales.<\/span><\/p>\n<p><b>Acciones al portador<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">A efectos de identificaci\u00f3n de la estructura accionarial y de control de las sociedades an\u00f3nimas, se proh\u00edbe la emisi\u00f3n de acciones al portador y la conversi\u00f3n de acciones nominativas en acciones al portador.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Por \u00faltimo, la Ley introduce ciertas modificaciones<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">****<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"> al C\u00f3digo Penal respecto a los delitos de LA\/FT\/FP, prev\u00e9 una futura reglamentaci\u00f3n y otorga, en su Disposici\u00f3n Transitoria, el plazo de 12 meses para que las sociedades mercantiles que tengan o emitan acciones y certificados de acciones al portador las conviertan en nominativas.<\/span><\/p>\n<div class=\"note\">\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">* Toda personas natural o jur\u00eddica que tiene la responsabilidad de implementar obligaciones de prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y reporte de actividades potencialmente vinculadas al \u00a0LA\/FT\/PT y delitos precedentes asociados al LA de acuerdo con un Enfoque Basado en Riesgo (EBR).<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">** Instituci\u00f3n regulada por la Ley 976 de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero publicada en la misma Gaceta que la Ley 977.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">*** Lista no exhaustiva: se prev\u00e9 la posibilidad de a\u00f1adir otros Sujetos Obligados.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">**** Otras normas que modifica: Ley del Notariado de 1905, el C\u00f3digo de Comercio de 1914, Ley No. 561 Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, Ley No. 734 Ley de Almacenes Generales de Dep\u00f3sito, Ley No. 733 Ley General de Seguros, Reaseguros y Finanzas, Ley No. 698 Ley General de los Registros P\u00fablicos, entre otras.<\/span><\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El pasado 20 de julio la Asamblea Nacional de la Rep\u00fablica de Nicaragua public\u00f3 la Ley n\u00ba 977 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (LA\/FT\/FP). 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