{"id":11716,"date":"2018-06-25T14:22:07","date_gmt":"2018-06-25T14:22:07","guid":{"rendered":"http:\/\/progresomicrofinanzas.org\/?p=11716\/"},"modified":"2018-06-27T10:59:21","modified_gmt":"2018-06-27T10:59:21","slug":"modificacion-las-normas-la-prevencion-del-lavado-activos-financiamiento-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/modificacion-las-normas-la-prevencion-del-lavado-activos-financiamiento-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"Modificaci\u00f3n de las normas para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo"},"content":{"rendered":"<div class=\"pdfprnt-buttons pdfprnt-buttons-post pdfprnt-top-right\"><a href=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11716?print=pdf\" class=\"pdfprnt-button pdfprnt-button-pdf\" target=\"_blank\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/plugins\/pdf-print\/images\/pdf.png\" alt=\"image_pdf\" title=\"Ver PDF\" \/><\/a><a href=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11716?print=print\" class=\"pdfprnt-button pdfprnt-button-print\" target=\"_blank\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/plugins\/pdf-print\/images\/print.png\" alt=\"image_print\" title=\"Imprimir contenido\" \/><\/a><\/div><p>El objetivo primordial de la presente Resoluci\u00f3n 073-2018-SMV\/02 es, teniendo en cuenta los cambios normativos y las recomendaciones del GAFI* aplicables a los sujetos obligados bajo supervisi\u00f3n de la Superintendencia del Mercado de Valores, hacer ajustes a la normativa vigente para un mejor entendimiento de los riesgos asociados en materia de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, vinculados con la debida diligencia del sujeto obligado en el conocimiento del cliente en el uso de las corresponsal\u00eda transfronteriza, nuevos productos o pr\u00e1cticas comerciales, transferencias electr\u00f3nicas y el uso de nuevas tecnolog\u00edas.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s se han efectuado algunas adecuaciones a la regulaci\u00f3n a fin de que armonice con la regulaci\u00f3n an\u00e1loga desarrollada por la Unidad de Inteligencia Financiera (en adelante UIF), en materia de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n<p><b>Principales modificaciones<\/b><\/p>\n<ul>\n<li><b>Art\u00edculo 2.- Definiciones<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>Se ha modificado la definici\u00f3n de Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP). El cambio principal es que se ha ampliado de 2 a 5 a\u00f1os para el caso en que el PEP cumpla o haya dejado de cumplir funciones p\u00fablicas destacadas o funciones prominentes en una organizaci\u00f3n internacional, sea en el territorio nacional o extranjero. Adem\u00e1s se indica que se deben considerar las categor\u00edas mencionadas en el Anexo V de la resoluci\u00f3n.<\/p>\n<p>Se ha modificado la definici\u00f3n del Reglamento de la Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Per\u00fa.<\/p>\n<p>Se ha modificado la norma que define los conceptos de Vinculaci\u00f3n y Grupo Econ\u00f3mico (Reglamento de Propiedad Indirecta de Propiedad Indirecta, Vinculaci\u00f3n y Grupos Econ\u00f3micos, aprobado mediante Resoluci\u00f3n SMV N\u00b0 019-2015-SMV\/01).<\/p>\n<p>Se ha modificado la definici\u00f3n de Riesgo de LA\/FT. Hace referencia a los factores de riesgos y anota que esta definici\u00f3n no comprende el riesgo de reputaci\u00f3n y operacional.<\/p>\n<ul>\n<li><b>Art\u00edculo 3.- Finalidad y Alcance del Sistema de Prevenci\u00f3n de Lavado de activos y de Financiamiento del Terrorismo<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>Se ha modificado el alcance del Sistema de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, cuando el sujeto obligado forme parte de un grupo econ\u00f3mico, cuando tenga sucursales o filiales extranjeras de propiedad mayoritaria y cuando la normativa local del pa\u00eds en que se encuentra constituida la filial o sucursal, impida cumplir apropiadamente con las medidas de prevenci\u00f3n del LA\/FT definidas por la Superintendencia del Mercado de Valores (en adelante, SMV).<\/p>\n<ul>\n<li><b>Art\u00edculo 4.- C\u00f3digo de conducta<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>Se indica puntualmente que el C\u00f3digo de Conducta y sus modificaciones deben aprobarse por el Directorio del sujeto obligado y estar a disposici\u00f3n de la SMV y de la UIF-Per\u00fa, cuando as\u00ed lo requieran (antes indicaba que se deb\u00eda informar a la SMV y luego remitir el texto actualizado del documento).<\/p>\n<ul>\n<li><b>Art\u00edculo 7.- Aplicaci\u00f3n por parte del Sujeto Obligado, de la debida diligencia respecto a su cliente<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>Se ha modificado el nombre del art\u00edculo, considerando la aplicaci\u00f3n de la debida diligencia con respecto a los clientes.<\/p>\n<p>Para el caso de personas naturales se ampl\u00eda el \u00edtem referido a se\u00f1as particulares. Para el caso de los PEP, se debe registrar y verificar la relaci\u00f3n de personas jur\u00eddicas o entes jur\u00eddicos donde el PEP mantenga una participaci\u00f3n igual o superior al 25% de su capital social, aporte o participaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Se modifica la definici\u00f3n sobre la realizaci\u00f3n parcial o total de las etapas de i) identificaci\u00f3n, ii) verificaci\u00f3n y iii) monitoreo que forman parte del proceso de debida diligencia en el conocimiento del cliente.<\/p>\n<ul>\n<li><b>Art\u00edculo 16.- Naturaleza, contenido y aprobaci\u00f3n del Manual del Sistema de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>Se indica puntualmente que el Manual y sus modificaciones deben aprobarse por el Directorio del sujeto obligado y estar a disposici\u00f3n de la SMV y de la UIF-Per\u00fa, cuando as\u00ed lo requieran (antes indicaba que se deb\u00eda informar a la SMV y luego remitir el texto actualizado del documento).<\/p>\n<ul>\n<li><b>Art\u00edculo 30.- Auditor\u00eda Interna<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>Se modifica el punto sobre aquellos sujetos obligados que no cuenten con una Auditor\u00eda Interna y c\u00f3mo deber\u00e1n cumplir con las funciones establecidas en la Ley, Reglamento de la UIF-Per\u00fa y la presente norma.<\/p>\n<p><b>Incorporaci\u00f3n de nuevas disposiciones<\/b><\/p>\n<ul>\n<li><b>Art\u00edculo 5.- Programas de capacitaci\u00f3n<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>Se incorporan los temas m\u00ednimos que deben formar parte del programa de capacitaci\u00f3n, el cual debe ser aplicado de acuerdo a las funciones de los directores, gerentes y trabajadores.<\/p>\n<ul>\n<li><b>Art\u00edculo 7.- Aplicaci\u00f3n por parte del Sujeto Obligado, de la debida diligencia respecto a su cliente<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>Los sujetos obligados, bajo responsabilidad, deben mantener actualizados los documentos, datos o informaci\u00f3n recopilada en virtud de un proceso de debida diligencia del cliente.<\/p>\n<p>Se incorpora el procedimiento a seguir cuando por causas no imputables al sujeto obligado, \u00e9ste no pueda cumplir con las medidas de debida diligencia en el conocimiento del cliente.<\/p>\n<p>Se incorporan consideraciones a tener en cuenta para garantizar una debida diligencia intensificada acorde con la mayor exposici\u00f3n de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que se presentan en el desarrollo de las actividades vinculadas con los servicios de corresponsal\u00edas transfronterizas, transferencias electr\u00f3nicas, nuevos productos y\/o pr\u00e1cticas comerciales o en el uso de nuevas tecnolog\u00edas.<\/p>\n<ul>\n<li><b>Art\u00edculo 36.- Conocimiento de proveedores<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>Los sujetos obligados deben desarrollar procedimientos de debida diligencia durante la selecci\u00f3n de los proveedores. Para cumplir con dicho procedimiento, los sujetos obligados deben requerir y verificar la siguiente informaci\u00f3n como m\u00ednimo:<\/p>\n<ul>\n<li>Nombres y apellidos completos o denominaci\u00f3n o raz\u00f3n social, en caso de que se trate de una persona jur\u00eddica.<\/li>\n<li>Registro \u00danico de Contribuyentes (RUC), o registro equivalente para no domiciliados, de ser el caso.<\/li>\n<li>Tipo y n\u00famero de documento de identidad, en caso de que se trate de una persona natural.<\/li>\n<li>Direcci\u00f3n de la oficina o local principal.<\/li>\n<li>A\u00f1os de experiencia en el mercado.<\/li>\n<li>Rubros en los que el proveedor brinda sus productos o servicios.<\/li>\n<li>Identificaci\u00f3n de los accionistas, socios o asociados que tengan directa o \u00a0\u00a0indirectamente m\u00e1s del 25% del capital social, aporte o participaci\u00f3n de la persona jur\u00eddica, y el nombre del representante legal, considerando la informaci\u00f3n requerida para las personas naturales.<\/li>\n<li>Declaraci\u00f3n jurada del proveedor de no contar con antecedentes penales.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Los sujetos obligados deben:<\/p>\n<ul>\n<li>Al momento de selecci\u00f3n de los proveedores y con posterioridad a la vinculaci\u00f3n entre las partes, deben verificar la lista se\u00f1alada en el Anexo V, a fin de determinar si se encuentra o no comprendido en ella.<\/li>\n<li>Actualizar la informaci\u00f3n de forma peri\u00f3dica; el plazo de actualizaci\u00f3n no puede ser mayor a los dos (2) a\u00f1os. En caso de que no se haya modificado la informaci\u00f3n, deber\u00e1 dejarse constancia de ello.<\/li>\n<li>Evaluar los casos en los que, teniendo en consideraci\u00f3n el sector donde desarrollen sus actividades econ\u00f3micas, es conveniente incluir en los contratos con los proveedores la obligaci\u00f3n de cumplir con las normas de prevenci\u00f3n del LA\/FT, as\u00ed como aspectos relacionados al deber de reserva de la informaci\u00f3n a la que tienen acceso.<\/li>\n<li>Elaborar se\u00f1ales de alerta relacionadas a los proveedores, as\u00ed como los procedimientos que se deben seguir una vez que estas se activen.<\/li>\n<\/ul>\n<p><b>Disposiciones complementarias<\/b><\/p>\n<ul>\n<li><b>Tercera disposici\u00f3n complementaria final<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>Los sujetos obligados deber\u00e1n adecuarse a lo dispuesto en las presentes normas a m\u00e1s tardar del 30 de noviembre de 2018.<\/p>\n<ul>\n<li><b>Cuarta disposici\u00f3n complementaria final<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p>La presentaci\u00f3n del informe a la SMV por parte de los sujetos obligados a que se refiere el \u00faltimo p\u00e1rrafo del inciso 3.5 del art\u00edculo 3\u00b0 de las Normas de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo deber\u00e1 producirse a m\u00e1s tardar el 31 de diciembre de 2018.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p style=\"text-align: center;\"><b>Anexo V<\/b><\/p>\n<p>LISTA DE FUNCIONES Y CARGOS OCUPADOS POR PERSONAS EXPUESTAS POL\u00cdTICAMENTE (PEP) EN MATERIA DE PREVENCI\u00d3N DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO<\/p>\n<p>1. Las PEP son personas naturales, nacionales o extranjeras, que cumplen o que en los \u00faltimos cinco (5) a\u00f1os hayan cumplido funciones p\u00fablicas destacadas o funciones prominentes en una organizaci\u00f3n internacional; sea en el territorio nacional o en el extranjero, y cuyas circunstancias financieras puedan ser objeto de un inter\u00e9s p\u00fablico.<\/p>\n<p>2. De manera enunciativa, se encuentran en la categor\u00eda de personas expuestas pol\u00edticamente quienes cumplan o hayan cumplido, de acuerdo con lo establecido en la presente norma, las siguientes funciones y\/o cargos, en el territorio nacional o en el extranjero:<\/p>\n<ul>\n<li>Presidentes, jefes de estado o cargos similares.<\/li>\n<li>Presidente del consejo de ministros, ministros, viceministros y secretarios generales del Poder Ejecutivo.<\/li>\n<li>Gobernadores regionales y alcaldes o m\u00e1xima autoridad de gobiernos regionales y locales, vicegobernadores regionales, regidores y gerentes de gobiernos regionales y locales.<\/li>\n<li>Congresistas, miembros del parlamento o cargos similares; miembros de la oficial\u00eda mayor del Congreso o cargos similares.<\/li>\n<li>Presidente del Poder Judicial y Presidente de la Corte Suprema de Justicia; jueces supremos, jueces superiores (vocales), jueces especializados o mixtos, gerente general, secretario general y cargo equivalente en el fuero militar.<\/li>\n<li>Fiscal de la Naci\u00f3n, fiscales supremos, fiscales adjuntos supremos, fiscales superiores, fiscales provinciales; el gerente general y el secretario general del Ministerio P\u00fablico; as\u00ed como cargos equivalentes en el fuero militar (fiscales encargados de la justicia militar).<\/li>\n<li>Comandante General de la Marina de Guerra, Comandante General de la Fuerza A\u00e9rea, Comandante General del Ej\u00e9rcito y Director General de la Polic\u00eda Nacional, o cargos similares de las fuerzas armadas y de las fuerzas de seguridad p\u00fablica.<\/li>\n<li>Gerente general, gerentes o cargos de primer nivel; es decir, aquellos gerentes que son directos colaboradores del gerente general en la ejecuci\u00f3n de las pol\u00edticas y decisiones del directorio; y, directores de empresas con participaci\u00f3n estatal mayoritaria en el capital social, como son el Banco de la Naci\u00f3n, el Fondo Mivivienda y la Corporaci\u00f3n Financiera de Desarrollo y las cajas municipales de ahorro y cr\u00e9dito.<\/li>\n<li>La m\u00e1xima autoridad, directores, miembros de \u00f3rganos colegiados, secretarios generales, jefes de gabinete y asesores de entidades p\u00fablicas, organismos p\u00fablicos reguladores y\/o supervisores especializados, ejecutores y organismos constitucionalmente aut\u00f3nomos.<\/li>\n<li>Embajadores, c\u00f3nsules y ministros plenipotenciarios.<\/li>\n<li>Funcionarios y servidores del \u00f3rgano encargado de las contrataciones y adquisiciones, en el marco de la normativa aplicable sobre contrataciones del Estado de todas las entidades p\u00fablicas. Asimismo, los titulares o encargados de las \u00e1reas de tesorer\u00eda, presupuesto, finanzas y log\u00edstica del sector p\u00fablico.<\/li>\n<li>La m\u00e1xima autoridad del organismo internacional en la ejecuci\u00f3n de las pol\u00edticas y decisiones del directorio; y sus directores o cargos similares. Debe entenderse por organizaciones internacionales a aquellas entidades establecidas mediante acuerdos pol\u00edticos oficiales entre los distintos Estados, los cuales tienen el estatus de tratados internacionales, su existencia es reconocida por ley en sus propios Estados y que dichas organizaciones se puedan diferenciar del pa\u00eds en donde se encuentren radicadas. Se considera en esta categor\u00eda entre otras, a la Organizaci\u00f3n de las Naciones Unidas y los programas, fondos y agencias especializadas de las Naciones Unidas, las que se encuentran listadas en su p\u00e1gina web.<\/li>\n<li>Fundadores, miembros de los \u00f3rganos directivos, representantes legales, contador, tesorero y candidatos a elecciones de los partidos pol\u00edticos o alianzas electorales.<\/li>\n<\/ul>\n<p>3. Asimismo, se consideran como PEP a los colaboradores directos de las personas indicadas en el listado anterior, siempre que sean la m\u00e1xima autoridad de la instituci\u00f3n a la que pertenecen, entendiendo por \u201ccolaboradores directos\u201d a aquellas personas que siguen a estas en la l\u00ednea de mando y tienen capacidad de decisi\u00f3n.<\/p>\n<p>4. Los sujetos obligados pueden considerar a otras personas naturales que, sin estar incluidas en la referida lista, tengan caracter\u00edsticas similares a alguna de las personas mencionadas en el presente Anexo.<\/p>\n<div class=\"note\">\n<p>* Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional<\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El objetivo primordial de la presente Resoluci\u00f3n 073-2018-SMV\/02 es, teniendo en cuenta los cambios normativos y las recomendaciones del GAFI* aplicables a los sujetos obligados bajo supervisi\u00f3n de la Superintendencia del Mercado de Valores, hacer ajustes a la normativa vigente para un mejor entendimiento de los riesgos asociados en materia de lavado de activos y 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