{"id":11024,"date":"2018-03-13T09:04:55","date_gmt":"2018-03-13T09:04:55","guid":{"rendered":"http:\/\/progresomicrofinanzas.org\/?p=11024\/"},"modified":"2018-03-21T09:48:44","modified_gmt":"2018-03-21T09:48:44","slug":"norma-la-prevencion-del-lavado-activos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/","title":{"rendered":"Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos"},"content":{"rendered":"<div class=\"pdfprnt-buttons pdfprnt-buttons-post pdfprnt-top-right\"><a href=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11024?print=pdf\" class=\"pdfprnt-button pdfprnt-button-pdf\" target=\"_blank\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/plugins\/pdf-print\/images\/pdf.png\" alt=\"image_pdf\" title=\"Ver PDF\" \/><\/a><a href=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11024?print=print\" class=\"pdfprnt-button pdfprnt-button-print\" target=\"_blank\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/plugins\/pdf-print\/images\/print.png\" alt=\"image_print\" title=\"Imprimir contenido\" \/><\/a><\/div><p><span style=\"font-weight: 400;\">La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) public\u00f3 el pasado 3 de marzo la Norma para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA\/FT) aplicable a los sujetos obligados bajo supervisi\u00f3n de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)-Per\u00fa, en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La Norma es aplicable a los sujetos que, de acuerdo con la Ley N\u00aa 29038 y la Ley N\u00ba 27693, cuyo Reglamento fue comentado en <\/span><a href=\"http:\/\/progresomicrofinanzas.org\/creacion-de-la-unidad-de-inteligencia-financiera\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">Progreso 13<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">, est\u00e1n obligados a reportar a la UIF la siguiente informaci\u00f3n relativa a las operaciones realizadas: fecha y hora, monto y tipo de la operaci\u00f3n, datos del informante, n\u00famero de cuenta, moneda, entre otras.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Tal y como define la Resoluci\u00f3n SBS N\u00ba 789-2018, se entiende por sujeto obligado aquella persona natural con negocio o persona jur\u00eddica que se dedique a las actividades previstas por la misma: Agentes Inmobiliarios, comercializaci\u00f3n de <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">maquinaria*;<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"> comercio de joyas, metales, piedras preciosas y monedas;<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"> empresas mineras;<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"> compraventa de divisas, veh\u00edculos, embarcaciones y aeronaves; construcci\u00f3n y\/o inmobiliaria, comercio de monedas, objetos de arte y sellos postales; hip\u00f3dromos, juegos de loter\u00eda, ciertas Organizaciones sin Fines de Lu<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">cro (OSFL)**<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u00a0y sujetos que se dediquen a actividades de pr\u00e9stamo y\/o empe\u00f1o. Los aspectos m\u00e1s relevantes que se regulan se destacan a continuaci\u00f3n: <\/span><\/p>\n<p><b>Sistema de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (SPLAFT)<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La norma exige la implementaci\u00f3n de un Sistema de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (SPLAFT) mediante la gesti\u00f3n de los riesgos de LA\/FT a los que se encuentra expuesto. Este sistema est\u00e1 conformado por las pol\u00edticas y los procedimientos establecidos por el sujeto obligado a informar de acuerdo con la normativa en esta materia y deber\u00e1 al menos:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Aprobar las pol\u00edticas y procedimientos para la gesti\u00f3n de los riesgos de LA\/FT. <\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Designar un oficial de cumplimiento. <\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Aprobar las pol\u00edticas de debida diligencia<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Realizar auditor\u00eda interna y externa del SPLAFT<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Aprobar procedimientos para prevenir, detectar y comunicar a la UIF-Per\u00fa las operaciones sospechosas que est\u00e9n presuntamente vinculadas al LA\/FT, a trav\u00e9s de un Registro de Operaciones Sospechosas (ROS). \u00a0\u00a0<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Emitir el informe anual del oficial de cumplimiento (IAOC) sobre la situaci\u00f3n del SPLAFT.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Implementar mecanismos de atenci\u00f3n de los requerimientos de informaci\u00f3n que realice la UIF-Per\u00fa y las autoridades competentes.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><b>Oficial de cumplimiento<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Es la persona natural designada por el sujeto obligado que, adem\u00e1s de ser el responsable de la adecuada implementaci\u00f3n y funcionamiento del SPLAFT, es la persona de contacto entre el sujeto obligado y el organismo supervisor. Si el sujeto obligado es una persona natural, \u00e9l mismo podr\u00e1 ejercer dicho cargo.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La Norma regula exhaustivamente esta figura recogiendo los requisitos exigidos para ser oficial de cumplimiento; su designaci\u00f3n, remoci\u00f3n y vacancia; sus funciones; as\u00ed como sus modalidades: oficial de cumplimiento alterno, como sustituto del oficial titular, y oficial de cumplimiento corporativo, nombrado por los sujetos obligados que integren un mismo grupo econ\u00f3mico.<\/span><\/p>\n<p><b>Registro de operaciones (RO) y reporte de operaciones sospechosas (ROS)<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Los sujetos obligados deber\u00e1n registrar en sistemas inform\u00e1ticos las operaciones que realizan sus clientes, manteniendo una copia de seguridad. Deber\u00e1n asimismo comunicar a la UIF-Per\u00fa, a trav\u00e9s de su oficial de cumplimiento, las operaciones que consideren sospechosas en un plazo que no superior a 24 horas, independientemente de la cuant\u00eda econ\u00f3mica de la que se trate.<\/span><\/p>\n<p><b>Otros aspectos destacados:<\/b><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Normas internas de los sujetos obligados: establece la obligatoriedad de contar con un manual y C\u00f3digo de Conducta de prevenci\u00f3n y gesti\u00f3n de los riesgos de LA\/FT.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Identificaci\u00f3n y evaluaci\u00f3n de los riesgos de LA\/FT: considera factores de riesgos a los clientes, productos y servicios y zona geogr\u00e1fica.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Normas espec\u00edficas atendiendo al sujeto obligado<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Conservaci\u00f3n de la informaci\u00f3n: fija un plazo m\u00ednimo de 5 a\u00f1os de conservaci\u00f3n de la informaci\u00f3n relacionada con el SPLAFT.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Esta nueva legislaci\u00f3n incluye una Disposici\u00f3n Complementaria Final en la que regula, entre otros, los plazos de adecuaci\u00f3n a la norma. As\u00ed, los sujetos obligados \u2013salvo aquellos que se dediquen a la compraventa de divisas- contar\u00e1n con un plazo de 180 d\u00edas para comenzar a aplicar las nuevas disposiciones sobre el Registro de Operaciones, y aquellos que tengan autorizaci\u00f3n para contar con un oficial de cumplimiento corporativo, tendr\u00e1n 60 d\u00edas h\u00e1biles para adecuarse a lo dispuesto por la norma.<\/span><\/p>\n<div class=\"note\">\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">* Comprendidos en las Subpartidas nacionales N\u00ba 84.29, N\u00ba 85.02 y N\u00ba 87.01 de la Clasificaci\u00f3n Arancelaria Nacional.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">** Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSFL) que recauden, transfieran y desembolsen fondos, recursos u otros activos para fines o prop\u00f3sitos caritativos, religiosos, culturales, educativos, cient\u00edficos, art\u00edsticos, sociales, recreativos o solidarios o para la realizaci\u00f3n de otro tipo de acciones u obras altruistas o ben\u00e9ficas, y faciliten cr\u00e9ditos, microcr\u00e9ditos o cualquier otro tipo de financiamiento econ\u00f3mico<\/span><\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) public\u00f3 el pasado 3 de marzo la Norma para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA\/FT) aplicable a los sujetos obligados bajo supervisi\u00f3n de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)-Per\u00fa, en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":30,"featured_media":11027,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"tags":[175,154,3085,2201,2200,2203,2900,317,2904,3086,3082,3083,3084,3081,2497,3080],"class_list":["post-11024","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","tag-riesgos","tag-supervision","tag-divisas","tag-financiamiento-del-terrorismo","tag-lavado-de-activos","tag-oficial-de-cumplimiento","tag-operaciones-sospechosas","tag-peru","tag-registro-de-operaciones","tag-reporte-de-operaciones-sospechosas","tag-seguros-y-administradoras-privadas-de-fondos-de-pensiones","tag-sistema-de-prevencion","tag-splaft","tag-superintendencia-banca","tag-uif","tag-unidad-de-inteligencia-financiera","numero-14m","seccion-legislacion-normas-publicadas-gobierno-corporativo","pais-peru"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v26.8 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) public\u00f3 el pasado 3 de marzo la Norma para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA\/FT) aplicable a los sujetos obligados bajo supervisi\u00f3n de la UIF-Per\u00fa, en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) public\u00f3 el pasado 3 de marzo la Norma para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA\/FT) aplicable a los sujetos obligados bajo supervisi\u00f3n de la UIF-Per\u00fa, en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Progreso\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/fundacionmicrofinanzasbbva\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2018-03-13T09:04:55+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2018-03-21T09:48:44+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/Peru-lavado-activos.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"400\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"300\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"karessa Ramos\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@FMBBVA\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@FMBBVA\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"karessa Ramos\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"4 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/\"},\"author\":{\"name\":\"karessa Ramos\",\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#\/schema\/person\/4a3fe64f7988998aa5e22913c8147baf\"},\"headline\":\"Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos\",\"datePublished\":\"2018-03-13T09:04:55+00:00\",\"dateModified\":\"2018-03-21T09:48:44+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/\"},\"wordCount\":861,\"commentCount\":0,\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#organization\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/Peru-lavado-activos.jpg\",\"keywords\":[\"#riesgos\",\"#supervisi\u00f3n\",\"divisas\",\"financiamiento del Terrorismo\",\"Lavado de activos\",\"Oficial de Cumplimiento\",\"operaciones sospechosas\",\"Per\u00fa\",\"registro de operaciones\",\"reporte de operaciones sospechosas\",\"Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones\",\"Sistema de prevenci\u00f3n\",\"SPLAFT\",\"Superintendencia Banca\",\"UIF\",\"Unidad de Inteligencia Financiera\"],\"inLanguage\":\"es\"},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/\",\"url\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/\",\"name\":\"Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/Peru-lavado-activos.jpg\",\"datePublished\":\"2018-03-13T09:04:55+00:00\",\"dateModified\":\"2018-03-21T09:48:44+00:00\",\"description\":\"La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) public\u00f3 el pasado 3 de marzo la Norma para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA\/FT) aplicable a los sujetos obligados bajo supervisi\u00f3n de la UIF-Per\u00fa, en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"es\",\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#primaryimage\",\"url\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/Peru-lavado-activos.jpg\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/Peru-lavado-activos.jpg\",\"width\":400,\"height\":300},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#website\",\"url\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/\",\"name\":\"Revista Progreso\",\"description\":\"Revista de Actualidad Jur\u00eddica\",\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#organization\"},\"alternateName\":\"Revista Progreso\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#organization\",\"name\":\"Revista Progreso\",\"alternateName\":\"Revista Progreso\",\"url\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"es\",\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#\/schema\/logo\/image\/\",\"url\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/Logo-FMBBVA-AZUL.png\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/Logo-FMBBVA-AZUL.png\",\"width\":6173,\"height\":1001,\"caption\":\"Revista Progreso\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#\/schema\/logo\/image\/\"},\"sameAs\":[\"https:\/\/www.facebook.com\/fundacionmicrofinanzasbbva\",\"https:\/\/x.com\/FMBBVA\",\"https:\/\/www.linkedin.com\/company\/fundacin-microfinanzas-bbva\/\",\"https:\/\/www.instagram.com\/somosfmbbva\/\"]},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#\/schema\/person\/4a3fe64f7988998aa5e22913c8147baf\",\"name\":\"karessa Ramos\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"es\",\"@id\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#\/schema\/person\/image\/\",\"url\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/a2388109b4325a6fb9c892c3212e430cdc0835c8fc1c1a41f4cc2a3b175b81c5?s=96&d=mm&r=g\",\"contentUrl\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/a2388109b4325a6fb9c892c3212e430cdc0835c8fc1c1a41f4cc2a3b175b81c5?s=96&d=mm&r=g\",\"caption\":\"karessa Ramos\"},\"url\":\"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/author\/karessa\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos","description":"La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) public\u00f3 el pasado 3 de marzo la Norma para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA\/FT) aplicable a los sujetos obligados bajo supervisi\u00f3n de la UIF-Per\u00fa, en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/","og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos","og_description":"La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) public\u00f3 el pasado 3 de marzo la Norma para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA\/FT) aplicable a los sujetos obligados bajo supervisi\u00f3n de la UIF-Per\u00fa, en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.","og_url":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/","og_site_name":"Progreso","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/fundacionmicrofinanzasbbva","article_published_time":"2018-03-13T09:04:55+00:00","article_modified_time":"2018-03-21T09:48:44+00:00","og_image":[{"width":400,"height":300,"url":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/Peru-lavado-activos.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"karessa Ramos","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@FMBBVA","twitter_site":"@FMBBVA","twitter_misc":{"Escrito por":"karessa Ramos","Tiempo de lectura":"4 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/"},"author":{"name":"karessa Ramos","@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#\/schema\/person\/4a3fe64f7988998aa5e22913c8147baf"},"headline":"Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos","datePublished":"2018-03-13T09:04:55+00:00","dateModified":"2018-03-21T09:48:44+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/"},"wordCount":861,"commentCount":0,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/Peru-lavado-activos.jpg","keywords":["#riesgos","#supervisi\u00f3n","divisas","financiamiento del Terrorismo","Lavado de activos","Oficial de Cumplimiento","operaciones sospechosas","Per\u00fa","registro de operaciones","reporte de operaciones sospechosas","Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones","Sistema de prevenci\u00f3n","SPLAFT","Superintendencia Banca","UIF","Unidad de Inteligencia Financiera"],"inLanguage":"es"},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/","url":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/","name":"Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/Peru-lavado-activos.jpg","datePublished":"2018-03-13T09:04:55+00:00","dateModified":"2018-03-21T09:48:44+00:00","description":"La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) public\u00f3 el pasado 3 de marzo la Norma para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA\/FT) aplicable a los sujetos obligados bajo supervisi\u00f3n de la UIF-Per\u00fa, en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/Peru-lavado-activos.jpg","contentUrl":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/Peru-lavado-activos.jpg","width":400,"height":300},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/norma-la-prevencion-del-lavado-activos\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Norma para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#website","url":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/","name":"Revista Progreso","description":"Revista de Actualidad Jur\u00eddica","publisher":{"@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#organization"},"alternateName":"Revista Progreso","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#organization","name":"Revista Progreso","alternateName":"Revista Progreso","url":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/Logo-FMBBVA-AZUL.png","contentUrl":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/Logo-FMBBVA-AZUL.png","width":6173,"height":1001,"caption":"Revista Progreso"},"image":{"@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#\/schema\/logo\/image\/"},"sameAs":["https:\/\/www.facebook.com\/fundacionmicrofinanzasbbva","https:\/\/x.com\/FMBBVA","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/fundacin-microfinanzas-bbva\/","https:\/\/www.instagram.com\/somosfmbbva\/"]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#\/schema\/person\/4a3fe64f7988998aa5e22913c8147baf","name":"karessa Ramos","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/#\/schema\/person\/image\/","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/a2388109b4325a6fb9c892c3212e430cdc0835c8fc1c1a41f4cc2a3b175b81c5?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/a2388109b4325a6fb9c892c3212e430cdc0835c8fc1c1a41f4cc2a3b175b81c5?s=96&d=mm&r=g","caption":"karessa Ramos"},"url":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/author\/karessa\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11024","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/users\/30"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=11024"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11024\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/media\/11027"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=11024"}],"wp:term":[{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=11024"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}