{"id":10782,"date":"2018-03-13T09:04:44","date_gmt":"2018-03-13T09:04:44","guid":{"rendered":"http:\/\/progresomicrofinanzas.org\/?p=10782\/"},"modified":"2018-03-21T09:36:38","modified_gmt":"2018-03-21T09:36:38","slug":"modifican-reglamento-gestion-riesgos-laft","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/modifican-reglamento-gestion-riesgos-laft\/","title":{"rendered":"Modificaci\u00f3n del Reglamento de gesti\u00f3n de riesgos de LA\/FT"},"content":{"rendered":"
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La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) public\u00f3 el pasado 11 de diciembre de 2017 la modificaci\u00f3n del Reglamento de Gesti\u00f3n de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (LA\/FT), aprobado mediante Resoluci\u00f3n SBS N\u00ba 2660-2015, analizado en<\/span> Progreso 4<\/span><\/a>, para adecuar, precisar e incorporar determinadas disposiciones del Reglamento de la Ley N\u00ba 27693, tambi\u00e9n analizado en<\/span> Progreso 13<\/span><\/a>.<\/span><\/p>\n

La Resoluci\u00f3n no solo ha ampliado las responsabilidades y funciones del Oficial de Cumplimiento, sino que tambi\u00e9n permite a las empresas, atendiendo a su tama\u00f1o y complejidad, ubicarle estructuralmente en tareas de coordinaci\u00f3n administrativa. Lo anterior, siempre y cuando se garantice su autonom\u00eda e independencia y por tanto no implique subordinaci\u00f3n del Oficial respecto de otros gerentes en el cumplimiento de sus responsabilidades sobre el sistema de prevenci\u00f3n de LA\/FT.<\/span><\/p>\n

Respecto a la calificaci\u00f3n de riesgos de LA\/FT para clientes, la Resoluci\u00f3n se\u00f1ala la obligaci\u00f3n de las empresas de fijar criterios para realizar la calificaci\u00f3n, as\u00ed como la periodicidad con la que debe actualizarse y el tratamiento que debe brindarse a clientes sujetos al r\u00e9gimen simplificado.<\/span><\/p>\n

Por otro lado, la norma establece las disposiciones sobre transferencia de fondos aplicables a empresas originadoras, definiendo la informaci\u00f3n y\/o documentaci\u00f3n a solicitar al ordenante cuando se realicen transferencias electr\u00f3nicas o en efectivo.<\/span><\/p>\n

Sobre el registro de operaciones, la norma ha incorporado nuevas operaciones que deber\u00e1n ser materia de registro, entre las que se encuentran: transporte de valores, pago de comisiones por intermediaci\u00f3n de seguros, pago de aportes en el caso de las cooperativas de ahorro y cr\u00e9dito no autorizadas a operar con recursos del p\u00fablico, entre otras. Adem\u00e1s, para llevar a cabo el registro de operaciones, la Resoluci\u00f3n distingue entre operaciones \u00fanicas, y m\u00faltiples, estableciendo el \u00a0tipo de cambio aplicable.<\/span><\/p>\n

Asimismo, establece la obligaci\u00f3n de las empresas de requerir informaci\u00f3n adicional que permita determinar y sustentar el origen de fondos cuando se efect\u00faen operaciones en moneda extranjera en efectivo, por importes iguales o superiores a: <\/span><\/p>\n