{"id":18475,"date":"2021-06-02T17:31:36","date_gmt":"2021-06-02T17:31:36","guid":{"rendered":"http:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/?p=18475"},"modified":"2021-06-02T17:31:55","modified_gmt":"2021-06-02T17:31:55","slug":"transposicion-la-directiva-europea-materia-blanqueo-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fundacionmicrofinanzasbbva.org\/revistaprogreso\/en\/transposicion-la-directiva-europea-materia-blanqueo-capitales\/","title":{"rendered":"Transposici\u00f3n de la directiva europea en materia de blanqueo de capitales"},"content":{"rendered":"
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En mayo de 2018, el Parlamento Europeo y el Consejo de la Uni\u00f3n Europea<\/span> aprobaron la quinta Directiva en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, que analizamos en el<\/span> n\u00famero 18<\/span><\/a> de Progreso.<\/span> En noviembre de ese mismo a\u00f1o se publicaron dos nuevas Directivas que complementan el marco jur\u00eddico en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo y que tambi\u00e9n resumimos en<\/span> Progreso 18<\/span><\/a>.<\/span><\/p>\n

En el contexto anterior, el Gobierno espa\u00f1ol ha publicado en abril el Real Decreto-ley para transponer diversas directivas europeas que estaban pendientes de implantaci\u00f3n en el ordenamiento jur\u00eddico espa\u00f1ol; entre ellas, aquella en materia de blanqueo de capitales.<\/span><\/p>\n

La transposici\u00f3n introduce importantes novedades en la Ley 10\/2010, de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, recogidas en el art\u00edculo 3 del T\u00edtulo II del Real Decreto-ley y que resumimos a continuaci\u00f3n:<\/span><\/p>\n

\u00a0Nuevos sujetos obligados<\/b><\/h4>\n

Como una de las principales novedades destaca la inclusi\u00f3n de nuevos sujetos obligados, que deber\u00e1n cumplir con las medidas de prevenci\u00f3n y estar registrados, y ser\u00e1n supervisados por las autoridades:<\/span><\/p>\n

    \n
  • Intermediarios en arrendamientos de bienes inmuebles por una renta total anual igual o superior a 120.000 \u20ac o una renta mensual igual o superior a 10.000\u20ac<\/span><\/li>\n
  • Personas que presten ayuda material, asistencia o asesoramiento en cuestiones fiscales como actividad empresarial o profesional principal<\/span><\/li>\n
  • Proveedores de servicios de moneda electr\u00f3nica y servicios de cambio de moneda virtual por moneda de curso legal (y viceversa), as\u00ed como servicios de custodia de monederos electr\u00f3nicos o salvaguarda de claves<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

    Registro de Titularidades Reales<\/b><\/h4>\n

    Por otra parte, se refuerza el sistema de identificaci\u00f3n de los titulares reales de las personas jur\u00eddicas, para lo que se crea el Registro de Titularidades Reales, un sistema registral \u00fanico en el que se incluir\u00e1 la informaci\u00f3n ya existente de los titulares reales en el Registro Mercantil y en las bases de datos notariales, e incorporar\u00e1 la obligatoriedad de registrar los <\/span>trust<\/span><\/i> y entidades de naturaleza similar que operen en Espa\u00f1a y sus titulares reales.<\/span><\/p>\n

    Este nuevo sistema permitir\u00e1 la interconexi\u00f3n de la informaci\u00f3n con los registros de los otros pa\u00edses de la Uni\u00f3n Europea y facilitar\u00e1 el acceso p\u00fablico a esta informaci\u00f3n.<\/span><\/p>\n

    El alcance de las personas que podr\u00e1n acceder a informaci\u00f3n sobre titulares reales y otros tipos de entidades se ampl\u00eda, incluy\u00e9ndose ahora no solo a las autoridades competentes sino tambi\u00e9n a los sujetos obligados y terceros. De hecho, el acceso y la consulta al Registro ser\u00e1n obligatorios para el cumplimiento de las obligaciones de debida diligencia en materia de titularidad real.<\/span><\/p>\n

    Adem\u00e1s, se establece el deber para los sujetos obligados de solicitar esta informaci\u00f3n registral en sus relaciones de negocios con personas jur\u00eddicas, y el deber para las personas jur\u00eddicas y entidades sin personalidad jur\u00eddica de obtener, conservar y actualizar la informaci\u00f3n de su titularidad real y proveerla a autoridades y a sujetos obligados durante 10 a\u00f1os; correspondiendo al secretario del Consejo de Administraci\u00f3n, sea o no consejero, la responsabilidad de mantener la informaci\u00f3n sobre titularidad real actualizada.<\/span><\/p>\n

    Medidas de debida diligencia simple y reforzada<\/b><\/h4>\n

    El Real Decreto-ley establece la obligaci\u00f3n de aplicar medidas de debida diligencia cuando cambien las circunstancias del cliente o cuando el sujeto obligado tenga obligaci\u00f3n legal en el curso del a\u00f1o natural de ponerse en contacto con \u00e9l para revisar la informaci\u00f3n pertinente relativa al titular real.<\/span><\/p>\n

    Tambi\u00e9n se incluye la obligaci\u00f3n de establecer medidas de diligencia debida respecto de los fideicomisos como el <\/span>trust<\/span><\/i> anglosaj\u00f3n, la fiducia o el <\/span>treuhand<\/span><\/i> de la legislaci\u00f3n alemana, y se incluyen requisitos para que las entidades financieras que act\u00faen como adquirentes puedan aceptar pagos efectuados con tarjetas prepago an\u00f3nimas emitidas fuera de Espa\u00f1a.<\/span><\/p>\n

    Por otra parte, en <\/span>el caso de relaciones de negocios con pa\u00edses de riesgo alto, se establece la obligaci\u00f3n de establecer medidas de debida diligencia reforzadas, debiendo solicitar informaci\u00f3n adicional acerca del cliente, su titular real, el prop\u00f3sito y la \u00edndole de la relaci\u00f3n de negocios, la procedencia de los fondos, su fuente de ingresos y titular real, y los motivos de las transacciones.<\/span><\/p>\n

    Adem\u00e1s, se a\u00f1aden medidas adicionales si las relaciones tuvieran lugar con terceros pa\u00edses de riesgo alto expresamente determinados por la normativa de la Uni\u00f3n Europea.<\/span><\/p>\n

    Otras modificaciones<\/b><\/h4>\n

    La norma prev\u00e9 que aquellas personas que est\u00e9n expuestas a amenazas, acciones hostiles o medidas laborales adversas por comunicar internamente sus sospechas o a las autoridades competentes (<\/span>whistleblowers<\/span><\/i>) podr\u00e1n presentar de forma segura y confidencial una reclamaci\u00f3n ante el Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).<\/span><\/p>\n

    As\u00ed mismo, aclara las obligaciones de declaraci\u00f3n en el Fichero de Titularidades Financieras -ya existente desde 2016- por las entidades declarantes y ampl\u00eda esta obligaci\u00f3n a las cajas de seguridad y a todas las cuentas de pago, incluyendo las abiertas en entidades de dinero electr\u00f3nico y en todas las entidades de pago.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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